โปรแกรม BSA คืออะไร?

2024 ผู้เขียน: Stanley Ellington | [email protected]. แก้ไขล่าสุด: 2023-12-16 00:24

พระราชบัญญัติความลับของธนาคาร ( บีเอสเอ ) และกฎและข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง

กฎหมายว่าด้วยความลับของธนาคารและข้อบังคับ พระราชบัญญัติความลับของธนาคาร ( บีเอสเอ ) ก่อตั้ง โปรแกรม การจัดเก็บบันทึกและข้อกำหนดการรายงานสำหรับสถาบันรับฝากเงิน

ในทำนองเดียวกัน ข้อกำหนดของ BSA คืออะไร?

ภายใต้พระราชบัญญัติความลับของธนาคาร (BSA) สถาบันการเงินจำเป็นต้องช่วยเหลือหน่วยงานรัฐบาลของสหรัฐอเมริกาในการตรวจหาและป้องกันการฟอกเงิน เช่น:

• เก็บบันทึกการซื้อเงินสดของตราสารที่เปลี่ยนมือได้
• ยื่นรายงานธุรกรรมเงินสดเกิน $10,000 (ยอดรวมรายวัน) และ

อาจมีคนถามอีกว่า 4 เสาหลักของ BSA คืออะไร? มีสี่เสาหลักสำหรับ BSA/AML. ที่มีประสิทธิภาพ โปรแกรม : 1) การพัฒนานโยบายภายใน ขั้นตอน และการควบคุมที่เกี่ยวข้อง 2) การแต่งตั้งเจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบ 3) การดำเนินการอย่างละเอียดและต่อเนื่อง โปรแกรมการฝึกอบรม และ 4) การตรวจสอบโดยอิสระสำหรับการปฏิบัติตาม

รู้ยัง จุดประสงค์ของ BSA คืออะไร?

NS พระราชบัญญัติความลับของธนาคาร ( บีเอสเอ ) หรือที่เรียกว่าพระราชบัญญัติการรายงานสกุลเงินและธุรกรรมต่างประเทศ เป็นกฎหมายที่ผ่านโดยรัฐสภาคองเกรสแห่งสหรัฐอเมริกาในปี 2513 ซึ่งกำหนดให้สถาบันการเงินของสหรัฐอเมริกาต้องร่วมมือกับรัฐบาลสหรัฐฯ ในกรณีที่ต้องสงสัยว่ามีการฟอกเงินและการฉ้อโกง

การละเมิด BSA คืออะไร?

การละเมิด ของบางอย่าง บีเอสเอ บทบัญญัติหรือมาตรการพิเศษสามารถทำให้สถาบันต้องได้รับโทษทางอาญาสูงถึง 1 ล้านเหรียญสหรัฐหรือสองเท่าของมูลค่าการทำธุรกรรม หน่วยงานธนาคารของรัฐบาลกลางและ FinCEN มีอำนาจในการดำเนินการลงโทษทางแพ่งสำหรับ การละเมิดบีเอสเอ.