เหตุใดจึงมีการตรากฎหมาย O?

2024 ผู้เขียน: Stanley Ellington | [email protected]. แก้ไขล่าสุด: 2023-12-16 00:24

รัฐสภา ประกาศใช้ สถาบันการเงิน ระเบียบข้อบังคับ และพระราชบัญญัติควบคุมดอกเบี้ย พ.ศ. 2521 บทบัญญัติการให้กู้ยืมโดยใช้ข้อมูลภายในของกฎหมายได้ดำเนินการเป็น ระเบียบ O . ข้อมูลในอดีตแสดงให้เห็นว่าการละเมิดข้อมูลภายในเป็นหัวใจสำคัญของความล้มเหลวของธนาคารหลายครั้ง ผู้ตรวจสอบปฏิบัติภารกิจอย่างจริงจังในการป้องกันการละเมิดข้อมูลภายใน

ด้วยวิธีนี้จุดประสงค์ของระเบียบ O คืออะไร?

ระเบียบ O เป็นธนาคารกลางสหรัฐ ระเบียบข้อบังคับ ซึ่งกำหนดข้อจำกัดและข้อกำหนดเกี่ยวกับการขยายสินเชื่อที่ธนาคารสมาชิกสามารถเสนอให้กับเจ้าหน้าที่บริหาร ผู้ถือหุ้นหลัก และกรรมการของธนาคาร

ต่อมาคำถามคือ ใครคือผู้ควบคุม O วงใน? NS ระเบียบ O คนวงใน เป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ 5 คน เป็นผู้บริหาร กรรมการ 6 คน หรือมีส่วนได้เสียที่เกี่ยวข้องของบุคคลเหล่านี้

พูดง่ายๆ ก็คือ ข้อบังคับ O มีผลกระทบต่อใครบ้าง?

รวมถึงสินเชื่อภายในประเภทอื่นๆ การขยายสินเชื่อโดยธนาคารสมาชิกไปยังผู้บริหาร กรรมการ หรือผู้ถือหุ้นหลักของธนาคารสมาชิก บริษัทโฮลดิ้งของธนาคารที่ธนาคารสมาชิก เป็น บริษัท ย่อย; และบริษัทย่อยอื่นๆ ของบริษัทโฮลดิ้งธนาคารนั้น

ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ภายใต้ Reg O คืออะไร?

NS ผู้ถือหุ้นใหญ่ ” โดยทั่วไปหมายถึงบุคคลหรือบริษัทที่เป็นเจ้าของหลักทรัพย์ประเภทการลงคะแนนเสียงของธนาคารหรือบริษัทในเครือของธนาคารมากกว่าร้อยละ 10 มากกว่าร้อยละ 10 ยกเว้นระยะเวลาไม่รวมถึงบริษัทแม่ของผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคาร