CIP ของสถาบันการเงินต้องได้รับการอนุมัติจากคณะกรรมการหรือไม่?

2024 ผู้เขียน: Stanley Ellington | [email protected]. แก้ไขล่าสุด: 2023-12-16 00:24

ตอนนี้, การเงิน สถาบันต้องพัฒนาโปรแกรมระบุตัวตนลูกค้า ( CIP ) ตามขนาดและประเภทของธุรกิจเพื่อให้เป็นไปตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง โปรแกรมคือ เรื่อง ถึง การอนุมัติ โดย กระดาน ของกรรมการที่ได้รับมอบหมาย สถาบันการเงิน.

เมื่อพิจารณาถึงสิ่งนี้แล้ว ข้อมูลใดที่จำเป็นสำหรับ CIP

อย่างน้อยที่สุดธนาคารต้องคงบัตรประจำตัวประชาชนไว้ ข้อมูล (ชื่อ ที่อยู่ วันเดือนปีเกิดของบุคคล TIN และอื่นๆ ข้อมูลที่จำเป็น โดย CIP ) ได้รับเมื่อเปิดบัญชีเป็นระยะเวลาห้าปีหลังจากปิดบัญชี

นอกจากนี้ บริษัทที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ได้รับการยกเว้นจาก CIP หรือไม่ คำถาม: บุคคลที่ได้รับอนุญาตของสาขาวิชาเอกสามารถ ต่อสาธารณะ - ซื้อขายแล้ว หุ้น บริษัท เคยเป็น ได้รับการยกเว้นจาก CIP ข้อกำหนดในการเปิดบัญชีเงินฝากที่ธนาคาร? คำตอบ: หากบัญชีถูกเปิดในนามของบุคคล คำตอบคือ ไม่

สิ่งที่ควรทราบคือองค์ประกอบหลักของ CIP คืออะไร?

CIP ที่สอดคล้องมีองค์ประกอบหลักสามประการในการตรวจสอบสถานะ: การวางแผน และ การนำไปใช้ , กำกับดูแลและ ความรับผิดชอบ และการตรวจสอบอย่างอิสระ สิ่งเหล่านี้อาจซับซ้อนไม่มากก็น้อย ขึ้นอยู่กับสายธุรกิจ ขนาด โครงสร้าง และโปรไฟล์ความเสี่ยงของสถาบันการเงิน

CIP ใช้กับธุรกิจได้หรือไม่?

ในระยะสั้นคำตอบคือไม่ ลูกค้าของสถาบันการเงินจริงๆ แล้วคือ ธุรกิจ . ดังนั้น CIP จะต้องดำเนินการบน ธุรกิจ (เช่นลูกค้า) และไม่ใช่ผู้ลงนามแต่ละคน ลูกค้า ทำ ไม่รวมบุคคลที่ ทำ ไม่ได้รับบริการทางธนาคาร เช่น บุคคลที่มีเงินกู้ แอปพลิเคชัน ถูกปฏิเสธ