องค์ประกอบหลักของ CIP คืออะไร?

2024 ผู้เขียน: Stanley Ellington | [email protected]. แก้ไขล่าสุด: 2023-12-16 00:24

CIP ที่สอดคล้องมีองค์ประกอบหลักสามประการในการตรวจสอบสถานะ: การวางแผน และ การนำไปใช้ , กำกับดูแลและ ความรับผิดชอบ และการตรวจสอบอย่างอิสระ สิ่งเหล่านี้อาจซับซ้อนมากหรือน้อยขึ้นอยู่กับ ของสถาบันการเงิน สายธุรกิจ ขนาด โครงสร้าง และ เสี่ยง ข้อมูลส่วนตัว.

ต่อมาอาจมีคนถามอีกว่าข้อกำหนดของ CIP คืออะไร?

NS CIP กฎกำหนดให้ธนาคารต้องเก็บข้อมูลระบุตัวตนที่ได้รับเกี่ยวกับลูกค้าในขณะที่เปิดบัญชีเป็นเวลาห้าปีหลังจากวันที่ปิดบัญชี หรือในกรณีของบัญชีบัตรเครดิต 7 หน้า 8 ห้าปีหลังจากปิดบัญชีหรือ กลายเป็นอยู่เฉยๆ

รู้ไว้ด้วยว่า CIP ได้รับการยกเว้นอะไรบ้าง หากบัญชีถูกเปิดในชื่อบริษัทจดทะเบียน (ตามที่กำหนดใน CTR ข้อยกเว้น ข้อบังคับ) บริษัทจดทะเบียนเป็นข้อยกเว้นสำหรับคำนิยาม "ลูกค้า" ใน CIP และไม่ต้องดำเนินการผ่านธนาคาร CIP กระบวนการ.

ดังนั้นองค์ประกอบหลักสี่ประการของนโยบาย KYC คืออะไร?

บริษัทได้กำหนดกรอบของ นโยบาย KYC ประกอบไปด้วย สี่องค์ประกอบหลัก : (i) การยอมรับจากลูกค้า นโยบาย ; (ii) ขั้นตอนการระบุตัวตนลูกค้า; (iii) การตรวจสอบการทำธุรกรรม/ การตรวจสอบสถานะอย่างต่อเนื่อง; และ (iv) การบริหารความเสี่ยง

KYC มีองค์ประกอบ 3 ประการอะไรบ้าง?

พวกเขามักจะวางกรอบนโยบาย KYC ของตนโดยรวมองค์ประกอบหลักสี่ประการต่อไปนี้:

• นโยบายการยอมรับของลูกค้า
• ขั้นตอนการระบุตัวตนลูกค้า
• การตรวจสอบการทำธุรกรรม และ.
• การบริหารความเสี่ยง