วีดีโอ: การตรวจสอบธุรกรรม AML คืออะไร?
2024 ผู้เขียน: Stanley Ellington | [email protected]. แก้ไขล่าสุด: 2023-12-16 00:24
ป้องกันการฟอกเงิน ( AML ) การตรวจสอบการทำธุรกรรม ซอฟต์แวร์ช่วยให้ธนาคารและสถาบันการเงินอื่น ๆ สามารถ เฝ้าสังเกต ลูกค้า การทำธุรกรรม แบบรายวันหรือแบบเรียลไทม์สำหรับความเสี่ยง การตรวจสอบธุรกรรม AML โซลูชันยังสามารถรวมถึงการคัดกรองการคว่ำบาตร การคัดกรองบัญชีดำ และคุณลักษณะการทำโปรไฟล์ลูกค้า
รู้ยัง การตรวจสอบธุรกรรมในธนาคารคืออะไร?
การตรวจสอบธุรกรรม หมายถึง การตรวจสอบ ของลูกค้า การทำธุรกรรม รวมถึงการประเมินข้อมูลลูกค้าในอดีต/ปัจจุบันและการโต้ตอบเพื่อให้เห็นภาพที่สมบูรณ์ของกิจกรรมของลูกค้า ซึ่งอาจรวมถึงการโอนเงิน การฝาก และการถอน
อาจมีคนถามอีกว่า การคัดกรองใน AML คืออะไร? ชื่อ คัดกรอง หมายถึงกระบวนการในการพิจารณาว่าลูกค้าปัจจุบันหรือผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าของธนาคารรายใดเป็นส่วนหนึ่งของบัญชีดำหรือรายการกำกับดูแล”
นอกจากนี้ เหตุใดการตรวจสอบธุรกรรมจึงมีความสำคัญ
AML การตรวจสอบธุรกรรม . จุดประสงค์พื้นฐานของการมี AML. ที่แข็งแกร่ง การตรวจสอบการทำธุรกรรม ระบบคือการระบุและปกป้องสถาบันจากใด ๆ การทำธุรกรรม ที่อาจนำไปสู่การฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย และส่งผลให้สถาบันยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SARs) ที่เกี่ยวข้อง
AML ทำงานอย่างไร
ป้องกันการฟอกเงิน ( AML ) ซอฟต์แวร์เป็นโปรแกรมคอมพิวเตอร์ประเภทหนึ่งที่สถาบันการเงินใช้ในการวิเคราะห์ข้อมูลลูกค้าและตรวจจับธุรกรรมที่น่าสงสัย เมื่อซอฟต์แวร์ได้ขุดข้อมูลและตั้งค่าสถานะธุรกรรมที่น่าสงสัยแล้ว ซอฟต์แวร์จะสร้างรายงาน มนุษย์จะตรวจสอบและประเมินธุรกรรมที่ถูกตั้งค่าสถานะ
แนะนำ:
การทดสอบการปฏิบัติตาม AML คืออะไร?
โปรแกรมการปฏิบัติตาม AML ควรเน้นที่การควบคุมภายในและระบบที่สถาบันใช้ในการตรวจจับและรายงานอาชญากรรมทางการเงิน โปรแกรมควรมีการทบทวนการควบคุมเหล่านั้นเป็นประจำเพื่อวัดประสิทธิภาพในการปฏิบัติตามมาตรฐานการปฏิบัติตาม
คุณต้องเข้ารับการฝึกอบรม AML บ่อยแค่ไหน?
ตามที่กล่าวไว้ข้างต้น ผู้ให้บริการส่วนใหญ่ต้องการการฝึกอบรม AML ให้เสร็จสิ้นทุก 24 เดือน อย่างไรก็ตาม มีผู้ให้บริการบางรายที่ต้องการการฝึกอบรม AML ให้เสร็จสิ้นทุก 12 เดือน เช่น American General, Foresters และ Great American
AML BSA คืออะไร?
ในปี 1970 สภาคองเกรสได้ผ่านพระราชบัญญัติความลับของธนาคาร (BSA) หรือที่เรียกว่ากฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ตั้งแต่นั้นมา สถาบันการเงินเช่นคุณก็ต้องร่วมมือกับหน่วยงานของรัฐในการตรวจจับและป้องกันการฟอกเงิน แต่การปฏิบัติตามกฎระเบียบของรัฐบาลก็รู้สึกเหมือนเป็นงานประจำ
บทบาทของตัวแทนประกันภัยและนายหน้าในความพยายามของ AML คืออะไร?
แม้กระทั่งก่อนที่จะได้รับมอบหมายจากรัฐสภาด้วยความรับผิดชอบที่กำหนดไว้ในกฎ AML ใหม่ บริษัทประกันภัยและตัวแทนและนายหน้าของพวกเขาได้ใช้ความพยายามอย่างจริงจังในการป้องกัน ระบุ และรายงานธุรกรรมทางการเงินที่น่าสงสัย
AML ในการประกันภัยคืออะไร?
บริษัทประกันภัยที่ออกหรือรับประกันผลิตภัณฑ์ที่ครอบคลุมซึ่งอาจมีความเสี่ยงสูงต่อการฟอกเงินจะต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดของโปรแกรม Bank Secrecy Act/anti-money laundering (BSA/AML) ผลิตภัณฑ์ที่ครอบคลุมรวมถึง: กรมธรรม์ประกันชีวิตถาวรอื่นนอกเหนือจากกรมธรรม์ประกันชีวิตกลุ่ม