วีดีโอ: การทดสอบการปฏิบัติตาม AML คืออะไร?
2024 ผู้เขียน: Stanley Ellington | [email protected]. แก้ไขล่าสุด: 2023-12-16 00:24
หนึ่ง การปฏิบัติตาม AML โปรแกรมควรเน้นที่การควบคุมภายในและระบบที่สถาบันใช้ในการตรวจจับและรายงานอาชญากรรมทางการเงิน โปรแกรมควรมีการทบทวนการควบคุมเหล่านั้นเป็นประจำเพื่อวัดประสิทธิภาพในการประชุม การปฏิบัติตาม มาตรฐาน
ในลักษณะนี้ การปฏิบัติตาม AML คืออะไร?
บริษัทต้องปฏิบัติตามพระราชบัญญัติความลับของธนาคารและการบังคับใช้ กฎระเบียบ (" ป้องกันการฟอกเงิน กฎ") วัตถุประสงค์ของ AML กฎเกณฑ์คือการช่วยตรวจจับและรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยรวมถึงความผิดเกี่ยวกับฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย เช่น การฉ้อโกงหลักทรัพย์และการจัดการตลาด
นอกจากนี้ 4 เสาหลักของ AML คืออะไร? มีสี่เสาหลักในการมีประสิทธิภาพ บีเอสเอ /AML โปรแกรม : 1) การพัฒนานโยบายภายใน ขั้นตอน และการควบคุมที่เกี่ยวข้อง 2) การแต่งตั้งเจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบ 3) การดำเนินการอย่างละเอียดและต่อเนื่อง โปรแกรมการฝึกอบรม และ 4) การตรวจสอบโดยอิสระสำหรับการปฏิบัติตาม
นอกจากนี้ เสาหลัก 5 ประการของการปฏิบัติตาม BSA AML คืออะไร
เป็นเวลาหลายปีที่โปรแกรมการปฏิบัติตาม AML ถูกสร้างขึ้นบนสี่เสาหลักที่เป็นที่รู้จักในระดับสากล: การพัฒนานโยบายภายใน ขั้นตอนและการควบคุม การแต่งตั้งเจ้าหน้าที่ AML (BSA) ที่รับผิดชอบ โปรแกรม , ที่เกี่ยวข้อง การฝึกอบรม ของพนักงานและการทดสอบอิสระ
การตรวจสอบ AML คืออะไร?
ป้องกันการฟอกเงิน : 5 ขั้นตอนในการดำเนินการและ การตรวจสอบ . อิสระ การตรวจสอบ AML เป็นการทดสอบของบริษัท AML โปรแกรม. ไม่ใช่การเงิน การตรวจสอบ แต่เป็นการทดสอบเพื่อดูว่าบริษัทมีความเหมาะสมหรือไม่ AML โปรแกรมและกำลังทำในสิ่งที่พวกเขาบอกว่าพวกเขากำลังทำอยู่
แนะนำ:
คุณต้องเข้ารับการฝึกอบรม AML บ่อยแค่ไหน?
ตามที่กล่าวไว้ข้างต้น ผู้ให้บริการส่วนใหญ่ต้องการการฝึกอบรม AML ให้เสร็จสิ้นทุก 24 เดือน อย่างไรก็ตาม มีผู้ให้บริการบางรายที่ต้องการการฝึกอบรม AML ให้เสร็จสิ้นทุก 12 เดือน เช่น American General, Foresters และ Great American
AML BSA คืออะไร?
ในปี 1970 สภาคองเกรสได้ผ่านพระราชบัญญัติความลับของธนาคาร (BSA) หรือที่เรียกว่ากฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ตั้งแต่นั้นมา สถาบันการเงินเช่นคุณก็ต้องร่วมมือกับหน่วยงานของรัฐในการตรวจจับและป้องกันการฟอกเงิน แต่การปฏิบัติตามกฎระเบียบของรัฐบาลก็รู้สึกเหมือนเป็นงานประจำ
บทบาทของตัวแทนประกันภัยและนายหน้าในความพยายามของ AML คืออะไร?
แม้กระทั่งก่อนที่จะได้รับมอบหมายจากรัฐสภาด้วยความรับผิดชอบที่กำหนดไว้ในกฎ AML ใหม่ บริษัทประกันภัยและตัวแทนและนายหน้าของพวกเขาได้ใช้ความพยายามอย่างจริงจังในการป้องกัน ระบุ และรายงานธุรกรรมทางการเงินที่น่าสงสัย
การตรวจสอบธุรกรรม AML คืออะไร?
ซอฟต์แวร์ตรวจสอบธุรกรรมป้องกันการฟอกเงิน (AML) ช่วยให้ธนาคารและสถาบันการเงินอื่น ๆ สามารถตรวจสอบธุรกรรมของลูกค้าได้ทุกวันหรือแบบเรียลไทม์สำหรับความเสี่ยง โซลูชันการตรวจสอบธุรกรรม AML ยังรวมถึงการคัดกรองการคว่ำบาตร การคัดกรองบัญชีดำ และคุณลักษณะการทำโปรไฟล์ลูกค้า
AML ในการประกันภัยคืออะไร?
บริษัทประกันภัยที่ออกหรือรับประกันผลิตภัณฑ์ที่ครอบคลุมซึ่งอาจมีความเสี่ยงสูงต่อการฟอกเงินจะต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดของโปรแกรม Bank Secrecy Act/anti-money laundering (BSA/AML) ผลิตภัณฑ์ที่ครอบคลุมรวมถึง: กรมธรรม์ประกันชีวิตถาวรอื่นนอกเหนือจากกรมธรรม์ประกันชีวิตกลุ่ม