AML BSA คืออะไร?

2024 ผู้เขียน: Stanley Ellington | [email protected]. แก้ไขล่าสุด: 2023-12-16 00:24

ในปี 1970 สภาคองเกรสได้ผ่านพระราชบัญญัติความลับของธนาคาร ( บีเอสเอ )-เรียกอีกอย่างว่า ป้องกันการฟอกเงิน ( AML ) กฎ. ตั้งแต่นั้นมา สถาบันการเงินเช่นคุณก็ต้องร่วมมือกับหน่วยงานของรัฐในการตรวจจับและป้องกันการฟอกเงิน แต่การปฏิบัติตามกฎระเบียบของรัฐบาลอาจทำให้รู้สึกเหมือนเป็นงานประจำ

ในเรื่องนี้ BSA ย่อมาจากอะไรในระบบธนาคาร?

พระราชบัญญัติความลับของธนาคาร

นอกจากนี้ 5 เสาหลักของโปรแกรม BSA AML คืออะไร? การดำเนินการตามเสาหลักที่ห้าของบีเอสเอ: บทบาทของแนวป้องกันที่สาม

• การระบุและการตรวจสอบลูกค้า
• การระบุความเป็นเจ้าของที่เป็นประโยชน์และการตรวจสอบ
• ทำความเข้าใจธรรมชาติและวัตถุประสงค์ของความสัมพันธ์กับลูกค้าเพื่อพัฒนาโปรไฟล์ความเสี่ยงของลูกค้า

อาจมีคนถามว่าข้อกำหนดของ BSA คืออะไร?

ภายใต้พระราชบัญญัติความลับของธนาคาร (BSA) สถาบันการเงินจำเป็นต้องช่วยเหลือหน่วยงานรัฐบาลของสหรัฐอเมริกาในการตรวจหาและป้องกันการฟอกเงิน เช่น:

• เก็บบันทึกการซื้อเงินสดของตราสารที่เปลี่ยนมือได้
• ยื่นรายงานธุรกรรมเงินสดเกิน $10,000 (ยอดรวมรายวัน) และ

AML คืออะไรในการปฏิบัติตาม?

ป้องกันการฟอกเงิน หมายถึงชุดของกฎหมาย ข้อบังคับ และขั้นตอนต่างๆ ที่มีจุดประสงค์เพื่อป้องกันอาชญากรจากการปลอมแปลงเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายเป็นรายได้ที่ชอบด้วยกฎหมาย แม้ว่า ป้องกันการฟอกเงิน ( AML ) กฎหมายครอบคลุมการทำธุรกรรมและพฤติกรรมทางอาญาที่ค่อนข้างจำกัด